GP ETF GLOBAL ASSET STRATEGY

Gestore: BANCA IFIGEST S.P.A.

GPF: GESTIONE PATRIMONIALE IN ETF

Tipologia Linea: Flessibile

La linea di gestione in ETF Global Asset Strategy, in coerenza con le proprie caratteristiche e con i rispettivi limiti gestionali, ha l'obiettivo di perseguire la rivalutazione del capitale conferito attraverso un'accurata selezione di ETF

Il patrimonio conferito dal CLIENTE sarà gestito dalla BANCA con modalità ed attraverso operazioni diverse a seconda delle caratteristiche del tipo di Linea di Gestione sottoscritta dal CLIENTE stesso, tra quelle di seguito indicate, in funzione dei suoi obbiettivi di investimento, della sua propensione al rischio, della sua esperienza e conoscenza in materia di investimenti e della sua situazione finanziaria come rilevate sulla base del PROFILO DI INVESTIMENTO. Le Linee di Gestione di seguito riportate prevedono delle categorie di strumenti finanziari, delle percentuali minime e massime, riferite alla composizione del patrimonio, in cui la BANCA può utilizzare gli strumenti finanziari e delle tipologie di operazioni. Nella tabella seguente vengono definite le tipologie e le caratteristiche degli strumenti finanziari e, in modo corrispondente, le relative operazioni che possono essere oggetto delle Linee di Gestione. Le percentuali indicate nelle Linee di Gestione si riferiscono al patrimonio del CLIENTE tenuto conto dei conferimenti e dei prelievi.

Categorie di Strumenti Finanziari e Operazioni Ammesse

CATEGORIE DI STRUMENTI FINANZIARI
TIPOLOGIA DI OPERAZIONI

ETF (EXCHANGE TRADED FUND)

Con indice di riferimento monetario, obbligazionario, azionario, bilanciato, flessibile.

Gli ETF possono essere anche strutturati con effetto leva* e senza effetto leva, ed ETF a leva maggiore di 1*;

ETF a gestione attiva e passiva.

Gli ETF potranno avere benchmark a leva o essere classificati tra gli OICR strutturati di cui all’art. 36 del Regolamento (UE) n.583/2010*

ETC (EXCHANGE TRADED COMMODITY)

ETN (EXCHANGE TRADED NOTES)

Riferibili a indici di valute, tassi d’interesse, azionari, obbligazionari

Tipologia Operazioni
  • compravendita a pronti ed a termine

Valuta di denominazione: Denominati in euro e/o in divise di Stati appartenenti all'Unione Europea, agli Stati Uniti d'America, al Giappone, agli altri Stati appartenenti all'OCSE, a tutti gli altri Stati.

Mercato di negoziazione: Negoziati in un mercato regolamentato, MTF, OTF o in un mercato non regolamentato.

Aree geografiche di riferimento: Italiani e/o esteri in prevalenza riferibili ai mercati dei Paesi appartenenti all'OCSE.

Settori industriali: tutti i settori industriali

Volatilità: Gli ETF di tipo monetario, conformi alle diposizioni dettate dalla normativa comunitaria, potranno raggiungere una volatilità media “bassa” ed una volatilità massima “medio-bassa”. Gli ETF di tipo obbligazionario, conformi alle diposizioni dettate dalla normativa comunitaria, potranno raggiungere una volatilità media “medio-bassa” ed una volatilità massima “media”. Gli ETF di tipo azionario, bilanciato e flessibile, conformi alle diposizioni dettate dalla normativa comunitaria potranno raggiungere una volatilità media “medio-alta” ed una volatilità massima “alta”. Gli ETC potranno raggiungere una volatilità media “alta” ed una volatilità massima “alta”. Gli ETN potranno raggiungere una volatilità media “alta” ed una volatilità massima “alta”.

*PRODOTTI COMPLESSI: secondo la classificazione adottata dalla Banca sulla base dell’abrogata Comunicazione Consob n. 0097996/201.

Informativa Costi e Oneri

Con il presente documento Banca Ifigest s.p.a. Le/Vi fornisce, ai sensi della Normativa di Riferimento, l'informativa ex ante ed in forma aggregata dei costi e degli oneri connessi con il servizio di gestione di portafogli dalla stessa prestato e del possibile effetto dei costi sui rendimenti.
Si prega di leggere con attenzione il presente documento al fine di assumere una decisione informata in merito all'investimento.

Al fine dell'illustrazione dei costi e degli oneri, le presenti informazioni rappresentano l'importo dei costi del servizio e degli strumenti finanziari che potrebbero esserne oggetto su base annuale (per il primo anno e per successivi periodi di un anno). Ove possibile Banca Ifigest s.p.a., al fine dell'elaborazione del presente documento, utilizza i costi e gli oneri attualmente applicati nell'ambito della Linea di Gestione da Lei prescelta come stima per i costi e gli oneri attesi. Laddove i costi e gli oneri attuali non siano disponibili, Banca Ifigest s.p.a. effettua ragionevoli stime degli stessi. I costi e gli oneri riportati sono il risultato di calcoli operati dalla Banca mediante l'utilizzo dei dati presenti nei propri sistemi informativi. Resta inteso che i costi e gli oneri che saranno effettivamente sostenuti potranno comunque variare in funzione degli investimenti tempo per tempo effettuati da Banca Ifigest s.p.a. a valere sul Suo/Vostro portafoglio.

Costi del Servizio (CS) (*)

Commissione di gestione
Commissioni di overperformance
1,20 %
20,00 %
Costo strumenti finanziari e intermediazione (CP) (**)
Costo strumenti finanziari
0,70 %
Totale Costi Aggregati (CA)

Importo unitario massimo di:
(su importo unitario di 1.000 Euro)
1,90 %
19,00 Euro

(*) ai sensi della normativa di riferimento in tale voce sono compresi, laddove applicabili, i seguenti costi relativi al servizio di gestione di portafogli: costi una tantum, costi correnti, costi per operazioni, costi per servizi accessori, costi accessori, commissioni di performance stimate su base storica, ipotizzando che i rendimenti futuri superino il benchmark di riferimento. I costi del servizio saranno soggetti all’applicazione della aliquota IVA pro-tempore vigente

(**) include i costi relativi agli strumenti finanziari e quelli relativi alla intermediazione degli stessi da parte della Banca. Ai sensi della normativa di riferimento in tale voce sono compresi, laddove applicabili, i seguenti costi relativi ai prodotti finanziari nei quali potrebbe essere investito il patrimonio: costi una tantum, costi correnti, costi per operazioni, costi accessori. Il dato indicato include, inoltre, i costi e gli oneri indicati dalla normativa di riferimento ed inerenti lo strumento finanziario che vengono addebitati direttamente all’investitore dal gestore dell’OICR o che sono comunque dedotti dal valore dell’OICR.

Rappresentazione dell'effetto dei costi sul rendimento
Di seguito si fornisce un'esemplificazione dell'effetto massimo dei costi sul rendimento, ipotizzando un investimento unitario di Euro 1.000. Si evidenzia che i risultati passati non costituiscono garanzia di ottenere analoghi risultati in futuro e che il valore dell'investimento può scendere o salire e non può essere garantito nel caso di andamento negativo dei mercati finanziari.
Nell'esempio che segue si riporta l'effetto della applicazione dei costi massimi del servizio e dei prodotti oggetto dell'investimento.

Ammontare del patrimonio Investito1.000 €
Rendimento ipotizzato6 %
Ammontare in % dei costi1,90 %
Ammontare del patrimonio prima dell'applicazione
dei costi
1.060 €
Ammontare del patrimonio dopo l'applicazione
dei costi
1.041 €
Effetto cumulativo dei costi sul rendimento19 €

Ricordiamo che è possibile chiedere una scomposizione di maggiore dettaglio circa i costi qui rappresentati in modo aggregato, rivolgendosi al nostro Servizio Clienti.

Costi e Oneri

Commissione di Gestione

La commissione di gestione è addebitata per trimestre solare sul patrimonio medio gestito rilevato nel medesimo periodo. La commissione di gestione si intende quindi espressa in misura percentuale su base trimestrale e viene percepita al termine di ogni trimestre solare o frazione, sulla base del patrimonio medio gestito rilevato nel periodo. Ai fini del calcolo della suddetta commissione, il patrimonio medio gestito viene rilevato tenendo conto del valore all'inizio del periodo, rettificato da eventuali conferimenti e/o prelievi. Per i rapporti iniziati o risolti nel corso del trimestre si fa riferimento a quanto stabilito dall'art. 14 del CONTRATTO. La commissione sarà addebitata entro la fine del mese successivo a quello di chiusura di ogni trimestre solare secondo la percentuale trimestrale indicata per ciascuna LINEA DI GESTIONE nel punto COSTI ED ONERI o quella diversa concordata tra le PARTI nel punto SCELTA DELLA LINEA DI GESTIONE.

Spese relative alle operazioni di Acquisto e Vendita di Strumenti Finanziari

La BANCA addebita al CLIENTE le commissioni ed i costi reclamati da intermediari negoziatori terzi di cui si avvalga per effettuare operazioni di acquisto e vendita di strumenti finanziari poste in essere nell'ambito del mandato conferito. Limitatamente alle operazioni su titoli esteri potranno essere altresì addebitate eventuali commissioni o spese reclamate per il regolamento dell'operazione sui mercati internazionali (settlement, custody fees, ecc.).

Commissione di Rendimento

La commissione di rendimento verrà applicata nel caso in cui il rendimento ottenuto sulla singola LINEA DI GESTIONE sottoscritta risulti positivo e comunque superiore alla performance del parametro oggettivo di riferimento della medesima LINEA DI GESTIONE. Sugli utili corrispondenti alla differenza positiva tra il rendimento ottenuto dalla singola LINEA DI GESTIONE ed il parametro oggettivo di riferimento verrà calcolata il 31 dicembre di ogni anno, con addebito entro il mese di gennaio successivo, la commissione di rendimento indicata nel punto COSTI ED ONERI. Per i rapporti iniziati o chiusi nell'anno, viene calcolato il minor periodo di gestione espresso in mesi, arrotondando per difetto l'eventuale frazione del mese di inizio.


La linea GP ETF GLOBAL ASSET STRATEGY prevede una commissione di gestione (trimestrale massima) pari al 0,30% e una commissione di rendimento pari al 20,00% annuo. Le commissioni sopra riportate saranno soggette alla aliquota IVA pro-tempore vigenti.

Asset Class, strumenti finanziari e parametri specifici di rischio

Asset class Obbligazionaria/monetaria
Fino al 100% di ETF (Exchange Traded Funds) Obbligazionari o monetari
Asset class azionaria/ bilanciata/ flessibile
Massimo 100% quote o azioni di ETF azionari o bilanciati o flessibili
ETC/ETN
Massimo 20% di altri strumenti finanziari quali ETC (riferibili a materie prime), ETN (riferibili a indici di valute, tassi d’interesse, azionari, obbligazionari)
Valuta di denominazione degli strumenti finanziari
EURO, con un massimo del 50% in altre divise.
Benchmark
Indice composto dal 100% dell'Indice Fideuram Fondi Flessibili.
Leva finanziaria
1
Profilo di Rischio
ALTO
Orizzonte Temporale
LUNGO PERIODO
Leva finanziaria
1
Profilo di Rischio
ALTO
Orizzonte Temporale
LUNGO PERIODO
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