Fondi Step-In - Entra gradualmente nel mercato azionario
"market timing". Una strategia di ribilanciamenti automatici pensata per periodi di forte volatilità.
Cos'è un fondo Step-In
Un fondo Step-In è una soluzione di investimento che parte come portafoglio a prevalenza obbligazionaria per poi diventare, gradualmente e in un arco temporale pre-definito (3-5 anni), una posizione con forte incidenza azionaria.
In un contesto di mercati volatili, distribuire nel tempo il prezzo di carico della quota azionaria del portafoglio può mitigare i rischi legati al "bad market timing", senza tuttavia precludere all’investitore le opportunità legate alla crescita dell’azionario nel lungo periodo.
Questa modalità di investimento, disciplinata ed automatica, rappresenta una possibile soluzione sia se parliamo di un incremento azionario a seguito di una fase di forte crescita, sia per considerare eventuali ribassi della componente obbligazionaria, sia per iniziare a costruire un nuovo profilo più conservativo.
Un percorso graduale verso l'azionario
ESEMPIO ILLUSTRATIVO:
| Anno | Obbligazioni | Azioni |
|---|---|---|
| 2026 | 90% | 10% |
| 2027 | 75% | 25% |
| 2028 | 50% | 50% |
| 2029 | 25% | 75% |
| 2030 | 10% | 90% |
Ottimizzazione timing
Crescita lungo termine
Ribilanciamenti automatici
Perchè investire nei fondi Step-In su Fundstore
Disclaimer sui fondi step-in
I fondi Step-In sono strumenti a gestione attiva con esposizione crescente al mercato azionario.
Il valore dell'investimento può diminuire o aumentare e non è garantito il recupero del capitale investito.
Si raccomanda la lettura del Prospetto e del KID prima dell'investimento.
Domande? Ecco tutte le risposte sui fondi step-in
Dipende da fondo a fondo. Solitamente i fondi Step-In mirano a "costruire" la propria esposizione target verso l'azionario nell'arco di 3-5 anni.
Il fondo continua ad esistere come fondo azionario, allineato alla strategia di investimento di uno o più fondi azionari della casa di gestione.
Assolutamente. I fondi Step-In sono fondi comuni aperti con NAC giornaliero e le medesime condizioni di liquidità degli altri fondi UCITS (armonizzati a livello europeo).
I fondi Step-In posono rappresentare una soluzione valida per investitori che intendono iniziare ad investire sul mercato azionario, evitando però il rischio di concentrare il proprio ingresso in un unico momento.
Siamo a tua completa disposizione! Clicca quì sotto oppure chiamaci al 05524631.