GPF TEMATICA FLESSIBILE FUNDSTORE
Gestore: BANCA IFIGEST S.P.A.
GPF: GESTIONE INDIVIDUALE DI PORTAFOGLI DI INVESTIMENTO
Tipologia Linea: Flessibile
La Linea di gestione GPF Tematica Flessibile, in coerenza con le proprie caratteristiche e con i rispettivi limiti gestionali, ha quale obiettivo primario quello di perseguire la rivalutazione del capitale conferito attraverso un'accurata selezione di OICR
Il patrimonio conferito dal CLIENTE sarà gestito dalla BANCA con modalità ed attraverso operazioni diverse a seconda delle caratteristiche del tipo di Linea di Gestione sottoscritta dal CLIENTE stesso, tra quelle di seguito indicate, in funzione dei suoi obbiettivi di investimento, della sua propensione al rischio, della sua esperienza e conoscenza in materia di investimenti e della sua situazione finanziaria come rilevate sulla base del PROFILO DI INVESTIMENTO. Le Linee di Gestione di seguito riportate prevedono delle categorie di strumenti finanziari, delle percentuali minime e massime, riferite alla composizione del patrimonio, in cui la BANCA può utilizzare gli strumenti finanziari e delle tipologie di operazioni. Nella tabella seguente vengono definite le tipologie e le caratteristiche degli strumenti finanziari e, in modo corrispondente, le relative operazioni che possono essere oggetto delle Linee di Gestione. Le percentuali indicate nelle Linee di Gestione si riferiscono al patrimonio del CLIENTE tenuto conto dei conferimenti e dei prelievi.
Categorie di Strumenti Finanziari e Operazioni Ammesse
ASSET CLASS OBBLIGAZIONARIA (Titoli Obbligazionari):
• obbligazioni • titoli di Stato
TITOLI STRUTTURATI - SUBORDINATI
• obbligazioni strutturate (anche con pay off legati ad indici opachi*) • obbligazioni subordinate* • contingent convertible bond* (Co. Co. Bond) •obbligazioni convertibili •obbligazioni perpetue*
Valuta di denominazione: Denominati in euro e/o in divise di Stati appartenenti all'Unione Europea, agli Stati Uniti d'America, al Giappone, agli altri Stati appartenenti all'OCSE, a tutti gli altri Stati.
Mercato di negoziazione: Negoziati in un mercato regolamentato, MTF o OTF, in un mercato non regolamentato, o non negoziati in alcun mercato, MTF o OTF.
Aree geografiche di riferimento: Italiani e/o esteri in prevalenza riferibili ai mercati dei Paesi appartenenti all'OCSE.
Categorie di emittenti: Emessi da emittenti sovrani, emessi da Enti Sopranazionali ed emessi da emittenti societari (questi ultimi con bassa/alta/media capitalizzazione).
Settori industriali: Con riferimento alle obbligazioni, quelle emesse da società operanti in tutti i settori industriali
Durata media finanziaria (c.d. duration): Con durata finanziaria inferiore a 12 mesi, compresa tra 12 e 36 mesi, superiore a 36 mesi.
Merito creditizio emittente (c.d. rating): salvo quanto diversamente previsto per specifiche linee di gestione, rating minimo pari a B3 (rilevato dall'agenzia Moody's). Solo nel caso in cui l'emittente non abbia un rating assegnato dall'agenzia Moody's si avrà riguardo al rating assegnato dalla agenzia Standard&Poor 's, secondo la specifica tabella di conversione.
Risultato finanziario a scadenza (c.d. pay-off obbligazioni strutturate): Con riferimento al risultato finanziario a scadenza (pay off) degli strumenti con componente derivativa, la perdita potenziale massima è pari al 50% del capitale investito.
- compravendita a pronti ed a termine
- operazioni di riporto e prestito titoli
- operazioni a premio e vendite allo scoperto
- pagamento di margini, deposito di garanzia
STRUMENTI OICR
Di natura: • monetaria (c.d. OICR MONETARI) • azionaria (c.d. OICR AZIONARI) • obbligazionaria (c.d. OICR OBBLIGAZIONARI) • flessibile (c.d. OICR FLESSIBILI) • bilanciata (c.d. OICR BILANCIATI)
Gli OICR potranno avere benchmark a leva o essere classificati tra gli OICR strutturati di cui all'art. 36 del Regolamento (UE) n.583/2010*
ETF: Exchange Traded Fund
- ETF il cui indice di riferimento è di tipo obbligazionario;
- ETF il cui indice di riferimento è di tipo azionario;
- ETF su altri strumenti (materie prime, real estate, divise, ecc.);
- ETF strutturati con effetto leva* e senza effetto leva, ETF a leva maggiore di 1*;
- ETF a gestione attiva.
Strumenti SIF: Fondi Investimento Specializzati
Valuta di denominazione: Denominate in euro e/o in divise di Stati appartenenti all'Unione Europea, agli Stati Uniti d'America, al Giappone, agli altri Stati appartenenti all'OCSE, a tutti gli altri Stati.
Mercato di negoziazione: Negoziati in un mercato regolamentato, MTF o OTF, in un mercato non regolamentato, o non negoziati in alcun mercato, MTF o OTF.
Aree geografiche di riferimento: Italiani e/o esteri in prevalenza riferibili ai mercati dei Paesi appartenenti all'OCSE.
Conformità degli OICR alla normativa comunitaria: Emesse da Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio conformi e non conformi alle disposizioni dettate dalla normativa comunitaria (OICR alternativi*).
Settori industriali - Con riferimento a: - OICR AZIONARI quelli che investono prevalentemente in azioni di società operanti in tutti i settori industriali; - OICR OBBLIGAZIONARI quelli che investono prevalentemente in titoli di debito emessi da società operanti in tutti i settori industriali; - ETF: emessi da società operanti in tutti i settori industriali
Volatilità: Gli OICR di tipo monetario, conformi alle diposizioni dettate dalla normativa comunitaria, potranno raggiungere una volatilità media “bassa” ed una volatilità massima “medio-bassa”.Gli OICR di tipo obbligazionario, conformi alle diposizioni dettate dalla normativa comunitaria, potranno raggiungere una volatilità media “medio-bassa” ed una volatilità massima “media”. Gli OICR di tipo azionario, bilanciato e flessibile, conformi alle diposizioni dettate dalla normativa comunitaria potranno raggiungere una volatilità media “medio-alta” ed una volatilità massima “alta”.
- sottoscrizioni, rimborsi nonché operazioni di passaggio tra OICR (c.d.switch)
- compravendita a pronti ed a termine
ASSET CLASS AZIONARIA
• azioni • warrant
Valuta di denominazione: Denominate in euro e/o in divise di Stati appartenenti all'Unione Europea, agli Stati Uniti d'America, al Giappone, agli altri Stati appartenenti all'OCSE, a tutti gli altri Stati.
Mercato di negoziazione: Negoziati in un mercato regolamentato, MTF o OTF, in un mercato non regolamentato, o non negoziati in alcun mercato, MTF o OTF.
Aree geografiche di riferimento: Italiani e/o esteri in prevalenza riferibili ai mercati dei Paesi appartenenti all'OCSE.
Categorie di emittenti: Emessi da emittenti societari.
Settori industriali: Emessi da società operanti in tutti i settori industriali
Grado di capitalizzazione emittente: Emessi da società a bassa e/o media e/o alta capitalizzazione
Volatilità: Bassa, medio/bassa, media, medio/alta, alta.
- compravendita a pronti ed a termine
- operazioni di riporto e prestito titoli
- operazioni a premio e vendite allo scoperto
- pagamento di margini, deposito di garanzia
STRUMENTI FINANZIARI DERIVATI
*qualsiasi tipo di strumento finanziario derivato (options, swap, futures, certificates anche con effetto leva, covered warrant, etc.)
Valuta di denominazione: Denominate in euro e/o in divise di Stati appartenenti all'Unione Europea, agli Stati Uniti d'America, al Giappone, agli altri Stati appartenenti all'OCSE, a tutti gli altri Stati.
Mercato di negoziazione: Negoziati in un mercato regolamentato, MTF o OTF, in un mercato non regolamentato, o non negoziati in alcun mercato, MTF o OTF.
Aree geografiche di riferimento: Italiani e/o esteri in prevalenza riferibili ai mercati dei Paesi appartenenti all'OCSE.
Risultato finanziario a scadenza (c.d. pay-off obbligazioni strutturate): Con riferimento al risultato finanziario a scadenza (pay off) degli strumenti con componente derivativa, la perdita potenziale massima è pari al 50% del capitale investito.
ALTRI STRUMENTI FINANZIARI*
• ETC* (Exchange Traded Commodities) • ETN* (Exchange Traded Notes) • Certificates*
Valuta di denominazione: Denominate in euro e/o in divise di Stati appartenenti all'Unione Europea, agli Stati Uniti d'America, al Giappone, agli altri Stati appartenenti all'OCSE, a tutti gli altri Stati.
Mercato di negoziazione: Negoziati in un mercato regolamentato, MTF o OTF, in un mercato non regolamentato, o non negoziati in alcun mercato, MTF o OTF.
Aree geografiche di riferimento: Italiani e/o esteri in prevalenza riferibili ai mercati dei Paesi appartenenti all'OCSE.
- compravendita a pronti ed a termine
- pagamento di margini, deposito di garanzia
*PRODOTTI COMPLESSI: ai sensi della Comunicazione Consob n. 0097996/2014.
Informativa Costi e Oneri
Con il presente documento Banca Ifigest s.p.a. Le/Vi fornisce, ai sensi della Normativa di Riferimento, l'informativa ex ante ed in forma aggregata dei costi e degli oneri connessi con il servizio di gestione di portafogli dalla stessa prestato e del possibile effetto dei costi sui rendimenti.
Si prega di leggere con attenzione il presente documento al fine di assumere una decisione informata in merito all'investimento.
Al fine dell'illustrazione dei costi e degli oneri, le presenti informazioni rappresentano l'importo dei costi del servizio e degli strumenti finanziari che potrebbero esserne oggetto su base annuale (per il primo anno e per successivi periodi di un anno). Ove possibile Banca Ifigest s.p.a., al fine dell'elaborazione del presente documento, utilizza i costi e gli oneri attualmente applicati nell'ambito della Linea di Gestione da Lei prescelta come stima per i costi e gli oneri attesi. Laddove i costi e gli oneri attuali non siano disponibili, Banca Ifigest s.p.a. effettua ragionevoli stime degli stessi. I costi e gli oneri riportati sono il risultato di calcoli operati dalla Banca mediante l'utilizzo dei dati presenti nei propri sistemi informativi. Resta inteso che i costi e gli oneri che saranno effettivamente sostenuti potranno comunque variare in funzione degli investimenti tempo per tempo effettuati da Banca Ifigest s.p.a. a valere sul Suo/Vostro portafoglio.
(su importo unitario di 1.000 Euro)
(*) ai sensi della normativa di riferimento in tale voce sono compresi, laddove applicabili, i seguenti costi relativi al servizio di gestione di portafogli: costi una tantum, costi correnti, costi per operazioni, costi per servizi accessori, costi accessori, commissioni di performance stimate su base storica, ipotizzando che i rendimenti futuri superino il benchmark di riferimento. I costi del servizio saranno soggetti all’applicazione della aliquota IVA pro-tempore vigente
(**) include i costi relativi agli strumenti finanziari e quelli relativi alla intermediazione degli stessi da parte della Banca. Ai sensi della normativa di riferimento in tale voce sono compresi, laddove applicabili, i seguenti costi relativi ai prodotti finanziari nei quali potrebbe essere investito il patrimonio: costi una tantum, costi correnti, costi per operazioni, costi accessori. Il dato indicato include, inoltre, i costi e gli oneri indicati dalla normativa di riferimento ed inerenti lo strumento finanziario che vengono addebitati direttamente all’investitore dal gestore dell’OICR o che sono comunque dedotti dal valore dell’OICR.
Ricordiamo che è possibile chiedere una scomposizione di maggiore dettaglio circa i costi qui rappresentati in modo aggregato, rivolgendosi al nostro Servizio Clienti.
Costi e Oneri
Commissione di Gestione
La commissione di gestione è addebitata per trimestre solare sul patrimonio medio gestito rilevato nel medesimo periodo. La commissione di gestione si intende quindi espressa in misura percentuale su base trimestrale e viene percepita al termine di ogni trimestre solare o frazione, sulla base del patrimonio medio gestito rilevato nel periodo. Ai fini del calcolo della suddetta commissione, il patrimonio medio gestito viene rilevato tenendo conto del valore all'inizio del periodo, rettificato da eventuali conferimenti e/o prelievi. Per i rapporti iniziati o risolti nel corso del trimestre si fa riferimento a quanto stabilito dall'art. 14 del CONTRATTO. La commissione sarà addebitata entro la fine del mese successivo a quello di chiusura di ogni trimestre solare secondo la percentuale trimestrale indicata per ciascuna LINEA DI GESTIONE nel punto COSTI ED ONERI o quella diversa concordata tra le PARTI nel punto SCELTA DELLA LINEA DI GESTIONE.
Spese relative alle operazioni di Acquisto e Vendita di Strumenti Finanziari
La BANCA addebita al CLIENTE le commissioni ed i costi reclamati da intermediari negoziatori terzi di cui si avvalga per effettuare operazioni di acquisto e vendita di strumenti finanziari poste in essere nell'ambito del mandato conferito. Limitatamente alle operazioni su titoli esteri potranno essere altresì addebitate eventuali commissioni o spese reclamate per il regolamento dell'operazione sui mercati internazionali (settlement, custody fees, ecc.).
Commissione di Rendimento
La commissione di rendimento verrà applicata nel caso in cui il rendimento ottenuto sulla singola LINEA DI GESTIONE sottoscritta risulti positivo e comunque superiore alla performance del parametro oggettivo di riferimento della medesima LINEA DI GESTIONE. Sugli utili corrispondenti alla differenza positiva tra il rendimento ottenuto dalla singola LINEA DI GESTIONE ed il parametro oggettivo di riferimento verrà calcolata il 31 dicembre di ogni anno, con addebito entro il mese di gennaio successivo, la commissione di rendimento indicata nel punto COSTI ED ONERI. Per i rapporti iniziati o chiusi nell'anno, viene calcolato il minor periodo di gestione espresso in mesi, arrotondando per difetto l'eventuale frazione del mese di inizio.
La linea GPF TEMATICA FLESSIBILE FUNDSTORE prevede una commissione di gestione (trimestrale massima) pari al 0,30% e una commissione di rendimento pari al % annuo. Le commissioni sopra riportate saranno soggette alla aliquota IVA pro-tempore vigenti.
Asset Class, strumenti finanziari e parametri specifici di rischio
Strumenti OICR
Massimo 70% di azioni o quote di strumenti OICR Flessibili con un massimo, all'interno di tale percentuale del 40% di quote o azioni di OICR azionari o di ETF azionari o bilanciati
